Qué datos pide una plataforma cripto
Resumen práctico de los datos que una plataforma cripto suele solicitar al registrarte, verificar identidad, proteger la cuenta y permitir depósitos o retiradas.
Datos de registro
El alta básica suele pedir correo electrónico, contraseña, país de residencia y a veces número de móvil en la pantalla Sign up o Create account. El objetivo inmediato es abrir la cuenta, confirmar acceso con un enlace y activar un segundo factor como código SMS o app TOTP.
La plataforma también puede pedir nombre completo, fecha de nacimiento y dirección antes de habilitar funciones concretas en el panel Verification o Profile. Esos campos suelen usarse para aplicar límites por país, mostrar productos disponibles y preparar comprobaciones de identidad posteriores.
- Correo, contraseña y verificación del email suelen ser el primer paso obligatorio.
- País y residencia pueden cambiar depósitos, retiradas o activos disponibles.
Verificación de identidad
La revisión KYC normalmente solicita documento oficial, selfie y a veces prueba de domicilio en el flujo Verify identity. Pueden aceptar DNI, pasaporte o permiso de conducir, mientras que la dirección suele acreditarse con extracto bancario o factura reciente si la política local lo permite.
El sistema compara nombre, fecha de nacimiento, fotografía y vigencia del documento, y puede rechazar imágenes cortadas, borrosas o con reflejos. Si aparece un estado Pending, Review o Failed, la propia sección de verificación suele indicar qué archivo falta o qué dato no coincide.
- Documento, selfie y prueba de domicilio son los tres pedidos más habituales.
- Una foto borrosa o una dirección distinta a la declarada puede bloquear la revisión.
Origen y uso
Algunos niveles de cuenta piden ocupación, origen de fondos y uso previsto en formularios como Source of funds o Financial profile. No suelen pedir la clave privada, la seed phrase ni contraseñas de monederos externos; si alguien lo hace, no forma parte de un proceso normal.
Las preguntas adicionales suelen aparecer antes de aumentar límites, activar transferencias bancarias o retirar importes elevados según la política del país. El criterio exacto varía por región y proveedor, así que conviene revisar Fee schedule, Limits o Help Center dentro de la cuenta.
- Una plataforma legítima no necesita tu seed phrase para verificarte.
- Los cuestionarios extra suelen activarse por límites, región o método de pago.
Retiradas y comprobaciones
Antes de retirar cripto, muchas cuentas piden confirmar móvil, 2FA, código por correo y a veces whitelist de direcciones en Withdraw o Address book. Ese control intenta evitar envíos no autorizados, pero no corrige un error de red o una dirección escrita en la red equivocada.
Si envías fondos, verifica activo y red por separado porque no son lo mismo: USDT puede usar varias redes y cada una genera una dirección distinta. Tras enviar, revisa el transaction hash en un explorador y comprueba status, confirmations, inputs, outputs y fee para saber si está pendiente o confirmado.
- Red y activo deben coincidir exactamente antes de confirmar una retirada.
- Un hash confirmado no implica recuperación automática si elegiste la red incorrecta.